How to make business profit 31 Mar 2020

“COVID” Company Stress Test both Net Cash Flow and Net profit (Loss) under worst or worst of worst case (nearly bankruptcy)

 

หายไปซักพักเพราะมั่วแต่ทำ BCP (Customers+ Operation+ IT infra+ Finance) and Stress test version 8 เนื่องจากเป็นธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ที่เชียงใหม่(อาจโชคดีเล็กๆที่สินค้าไม่ถึงกับล้นตลาดมาก) มีลูกค้าจ่ายดาว์น 30-40% แล้ว ส่วนกลุ่มโรงแรม 5 ดาวทำแผนปิด 6 เดือนเรียบร้อย ปัจจัยพิจารณา

Step 1 Scenario design assumptions แย่ที่สุดไม่มี Cash inflow+มีจ่ายค่าปรับ (Cash outflow เพิ่ม) จะมีกี่ version ขึ้นอยู่กลุ่มธุรกิจที่มีผลกระทบแต่ละ supply chain

Step 2 Liquidity stress tests by products mixed model ตาม Step 1 ประมาณ Net cash flow 18 months+Continuity plan (Critical point) แต่ละ scenarios ของกลุ่มบริษัทผมจำลองโดยใช้ worst of worst อยู่ได้กี่เดือน (ให้ปลอดภัยต้องกลางปี 2564) ธนาคารมีวงเงินกู้พร้อมใช้ไหม? โชคดีที่มีวงเงินกู้ project finance ที่อนุมัติแล้วรอเบิกใช้ทำไว้ก่อน COVID +ได้ Soft Loan ดอกเบี้ย 2% หากไม่มีต้องทำ action plan ข้างล่าง

Step 3 เชื่อมโยงมายัง Profit and Loss by production mixed model กำไรต่ำกว่าปีที่แล้วกี่% หรือเป็นขาดทุนหรือไม่? บมจ. ต้องสรุปตัวเลขในแต่ละไตรมาสดีๆ ผลกระทบขาดทุนทั้งปี+Extra items นำเสนอ BOD ตัดสินใจ

Action plan conclusion - between and after COVID

1.ต้องสรุปให้ได้ว่าบริษัท Liquidity อยู่ได้นานแค่ไหน? What’s critical point+ How to manage

2.สรุปกับธนาคารของชะลอการชำระเงินกู้ คำนวณดอกเบี้ยเข้างบกำไรขาดทุน

3. 3. Downsize (Lay-off)/without pay plan for extend liquidity.

4.ตัดขายสินค้าขาดทุน ให้ส่วนพิเศษ ยืดเงินดาว์น ขายทรัพย์สิน/เครื่องจักร เอาเงินเข้ามา

5.หาผู้ร่วมทุน เจ้าของใส่เงินเพิ่มได้อีกไหม?

6.ขายกิจการ เปลี่ยนธุรกิจ

 

www.CFOTalkbiz.com

#cfotalkbiz #นักบัญชีเล่าธุรกิจ